Geldanlagen 

Die Dosis macht das Gift
Für einen strukturierten Vermögensaufbau und die Erstellung Ihrer Anlagestrategie analysiert Puhane Finanz die vorhandene Vermögensstruktur, den Anlagehorizont und Ihre Anlagementalität (Risikoeinstufung). Hieraus entwickelt Puhane Finanz mit Ihnen gemeinsam ein entsprechend gewichtetes Portfolio unter Berücksichtigung staatlicher Förderungen und Zuschüsse.

Bausteine hierfür sind unter anderem

·        Festgeld/Tagesgeld/Geldmarktfonds

·        Offene Aktien-, Immobilien- und Rentenfonds

·        Renten- und Kapital-Lebensversicherungen

·        Fondsgebundene Renten- und Lebensversicherungen

·        Immobilien

Balance halten
Die Anpassung und Überprüfung der Struktur und des Risikoprofils erfolgt mindestens einmal jährlich. Dies betrifft die Umschichtung von Vermögenswerten, die Wiederanlage von Ausschüttungen und die Renditeoptimierung innerhalb des Portfolios. Auf die Anlage in Einzeltitel verzichtet Puhane Finanz hierbei.

Auswahl
Die eigenen Auswahlkriterien und die hinzugezogenen externen Ratings für die einzelnen Bausteine, haben sich über die Jahre bewährt. Die Gründe für unsere Empfehlungen werden ausführlich dargestellt und übersichtlich dokumentiert.

Das magische Dreieck
Das magische Dreieck (Rendite, Liquidität und Sicherheit) kann von Puhane Finanz auch nicht aufgehoben werden, aber durch eine geeignete Anlagestrategie im Rahmen einer Vermögensplanung lassen sich günstigere Ausgangspositionen schaffen.